Ông Jamie Dimon nêu bật mối liên hệ của mã kim với tội phạm: ‘Cá nhân tôi sẽ không bao giờ mua Bitcoin’
Theo một phân tích, vào năm 2023, các giao dịch mã kim trị giá hơn 24 tỷ USD đã được thực hiện qua các địa chỉ bất hợp pháp.
Giám đốc điều hành JPMorgan Chase, ông Jamie Dimon đã bày tỏ sự không ưa đối với Bitcoin vì ông xem mã kim này là một vụ đặt cược rủi ro cho người mua, đồng thời nêu lên những lo ngại về việc các mạng lưới tội phạm toàn cầu sử dụng mã kim.
Giá Bitcoin đã tăng hơn 60% trong năm nay khi tính đến ngày 12/03, 9 giờ 25 phút sáng theo giờ chuẩn miền Đông (EST), mã kim này đã giao dịch ở mức gần 72,000 USD mỗi đồng. Nói về mã kim trong Hội nghị thượng đỉnh Doanh nghiệp Đánh giá Tài chính của Úc hôm thứ Ba (12/03), ông Dimon cho biết ông thấy đang có một bong bóng thị trường, và lo ngại về cách bọn tội phạm sử dụng mã kim này. Ông nói, “Tôi bảo vệ quyền hút thuốc của quý vị, [và] tôi sẽ bảo vệ quyền mua Bitcoin của quý vị. Cá nhân tôi sẽ không bao giờ mua Bitcoin, và tôi nghĩ đó là rủi ro nếu quý vị là người mua. Khi các chính phủ xem xét toàn bộ thứ này, thì sao họ lại phải chịu đựng nó?”
Ông Dimon từ lâu đã có quan điểm tiêu cực về Bitcoin. Ví dụ, trong phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện hồi tháng 12/2023, vị CEO này cho biết ông luôn có sự “phản đối sâu sắc đối với mã kim, Bitcoin, v.v.”
Ông Dimon nhấn mạnh rằng “trường hợp sử dụng thực sự duy nhất của mã kim là tội phạm, buôn bán ma túy… rửa tiền, trốn thuế… Nếu tôi là chính phủ, thì tôi sẽ đóng cửa Bitcoin.”
Trong cuộc trò chuyện trực tuyến do Viện Tài chính Quốc tế tổ chức hồi năm 2021, ông nói: “Cá nhân tôi nghĩ rằng Bitcoin vô giá trị… Mà tôi nghĩ quý vị cũng không nên hút thuốc lá.”
“Các khách hàng của chúng tôi là người trưởng thành. Họ không đồng tình. Nếu họ muốn có quyền truy cập để mua hoặc bán Bitcoin — thì chúng tôi không thể lưu ký Bitcoin — nhưng chúng tôi có thể cung cấp cho họ quyền truy cập hợp pháp, trong sạch nhất có thể.”
Trở lại tháng 09/2017, ông đã gọi Bitcoin là một trò “lừa đảo” mà cuối cùng sẽ bị lật tẩy. “Thứ tiền tệ này sẽ không hoạt động đâu. Quý vị không thể có một doanh nghiệp mà trong đó người ta có thể bỗng nhiên phát minh ra một loại tiền tệ và nghĩ rằng những người mua loại loại tiền tệ này thực sự thông minh.” Vào thời điểm đó, Bitcoin đang giao dịch ở mức 3,787 USD.
Đợt tăng giá gần đây của Bitcoin diễn ra sau khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) phê chuẩn một số sản phẩm giao dịch hoán đổi danh mục Bitcoin giao ngay (ETP) vào tháng Một.
Việc tội phạm sử dụng Bitcoin
Mối lo ngại của ông Dimon về việc Bitcoin được sử dụng cho hoạt động bất hợp pháp đã được một số báo cáo xác nhận. Một báo cáo của công ty phân tích blockchain Chainalysis hồi tháng Một tiết lộ rằng lượng giao dịch mã kim trị giá 24.2 tỷ USD vào năm 2023 được thực hiện thông qua các địa chỉ bất hợp pháp.
Trong số này, có gần một phần tư số giao dịch là của Bitcoin. Mặc dù tỷ trọng của Bitcoin trong tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp đã giảm, nhưng Bitcoin vẫn là loại tiền mã kim lớn nhất được sử dụng cho các mục đích như vậy.
Họ tuyên bố, “Một số hình thức hoạt động mã kim bất hợp pháp, chẳng hạn như bán hàng trên thị trường đen và tống tiền bằng mã độc, vẫn diễn ra chủ yếu bằng Bitcoin.”
Hồi tháng 12/2023, cơ quan tình báo tài chính Canada Fintrac cảnh báo họ dự đoán tội phạm sẽ ngày càng tích lũy, che giấu, và chuyển tài sản của mình thông qua mã kim, né tránh các ngân hàng truyền thống.
Mã kim cũng được các đối thủ của Mỹ quốc sử dụng để theo đuổi lợi ích của họ và gây tổn hại đến lợi ích của Hoa Kỳ. Một báo cáo tháng 05/2023 từ Elliptic tiết lộ rằng các doanh nghiệp Trung Quốc liên quan đến buôn bán fentanyl vào Hoa Kỳ đang sử dụng mã kim.
Fentanyl là một loại thuốc phiện tổng hợp có tác dụng mạnh hơn heroin gấp 50 lần. Loại ma túy này hiện là nguyên nhân gây tử vong hàng đầu ở những người trong độ tuổi từ 18 đến 45 ở Hoa Kỳ.
“Hầu hết fentanyl được buôn bán vào Hoa Kỳ đều được sản xuất bằng tiền chất nhập cảng từ các nhà cung cấp Trung Quốc,” báo cáo cho biết. “Các nhà nghiên cứu của Elliptic đã nhận được lời đề nghị từ hơn 90 công ty có trụ sở tại Trung Quốc để cung cấp tiền chất fentanyl, 90% trong số đó chấp nhận thanh toán bằng mã kim.”
“Phân tích chuỗi khối của Elliptic cho thấy ví mã kim do các công ty này sử dụng đã nhận được hàng ngàn khoản thanh toán, tổng cộng chỉ hơn 27 triệu USD, và số lượng giao dịch đã tăng 450% so với cùng thời kỳ năm ngoái. 27 triệu USD sẽ mua đủ khối lượng tiền chất để sản xuất lượng fentanyl với giá thị trường khoảng 54 tỷ USD.”
Đầu tư ‘gian lận’
Ông Dimon không phải là chuyên gia duy nhất nhận thấy mã kim không có giá trị. Vào năm 2022, ông Charlie Munger, cố phó chủ tịch của Berkshire Hathaway, đã gọi mã kim là “có phần gian lận và ảo tưởng.”
“Đó là một sự kết hợp tồi tệ. Tôi không thích gian lận hay ảo tưởng. Và sự ảo tưởng có thể còn nghiêm trọng hơn cả gian lận,” ông nói trong một cuộc phỏng vấn với CNBC. Trước đó ông đã kêu gọi cấm mã kim.
Trong cuộc họp cổ đông vào tháng 04/2022, nhà đầu tư nổi tiếng này cho biết ông cố gắng tránh những thứ “ngu ngốc và xấu xa,” nói rằng Bitcoin phù hợp với tất cả các tiêu chí đó.
Hồi tháng Một năm ngoái, ông Shaktikanta Das, thống đốc Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI), đã xem việc đầu tư vào mã kim giống như chơi “cờ bạc.”
“Quan điểm của RBI rất rõ ràng: tất cả các loại mã kim nên bị cấm. Tuy nhiên, công nghệ blockchain cần được ủng hộ vì có rất nhiều ứng dụng khác,” ông nói trong một hội nghị thượng đỉnh, theo Business Today, “Một số người gọi mã kim là tài sản, trong khi những người khác gọi mã kim là sản phẩm tài chính, và nếu đúng như vậy, thì mã kim phải có một tài sản nào đó đằng sau. Nhưng trong trường hợp của mã kim, không có tài sản đằng sau.”
Vân Du biên dịch
Quý vị tham khảo bản gốc từ The Epoch Times
