Cấm mã kim để ngăn chặn tội phạm có liên quan từ các quốc gia bất hảo như Trung Quốc
Theo một bản tin của Wall Street Journal hôm 11/06, Bắc Hàn đã đánh cắp số mã kim trị giá hơn 3 tỷ USD, tài trợ cho khoảng 50% hoạt động phát triển vũ khí hạt nhân của nước này.
Lượng mã kim rất lớn nêu trên là khoản bổ sung cho hàng trăm triệu USD mà chính quyền bất hảo này, với trợ giúp của Nga và Trung Quốc, đã đánh cắp hoặc đòi tiền chuộc bằng các loại tiền tệ truyền thống. Đội quân tin tặc toàn cầu của Bắc Hàn đã tạo điều kiện cho các vụ trộm này, một diễn biến mới nhất trong lịch sử tội phạm lâu năm của quốc gia này, vốn bắt đầu từ những năm 1970 với hoạt động làm giả.
Mã kim cũng tạo điều kiện cho hoạt động tội phạm fentanyl gây tử vong của Trung Quốc.
Theo một báo cáo nghiên cứu ngày 23/05 của Elliptic, các công ty ở Trung Quốc vận chuyển tiền chất fentanyl và fentanyl đã nhận hàng chục triệu USD thanh toán bằng mã kim. Theo nghiên cứu này, 90% số công ty mà các nhà nghiên cứu của Elliptic được đề nghị chào bán tiền chất fentanyl có chấp nhận thanh toán bằng mã kim.
Tạo ra các điều kiện thuận lợi cho việc buôn bán fentanyl là một trong những hậu quả nghiêm trọng nhất của tội phạm mã kim, vì việc sử dụng quá liều fentanyl gây ra hơn 71,000 ca tử vong ở Hoa Kỳ mỗi năm.
“Phân tích chuỗi khối của Elliptic cho thấy các ví mã kim mà các công ty [tiền chất fentanyl Trung Quốc] sử dụng đã nhận được hàng ngàn khoản thanh toán, với tổng trị giá chỉ hơn 27 triệu USD, và khối lượng giao dịch đã tăng 450% so với cùng thời kỳ năm ngoái,” theo nghiên cứu. “27 triệu USD sẽ mua được đủ lượng tiền chất để sản xuất số thuốc fentanyl với giá thị trường chợ đen trị giá xấp xỉ 54 tỷ USD.”
Tội phạm Nga đã khai thác các sàn giao dịch mã kim tương đối không an toàn để tiến hành hoạt động tội phạm.
Hôm 09/06, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã công bố hai bản cáo trạng chống lại các cá nhân người Nga vì cáo buộc về xâm nhập vào sàn giao dịch mã kim Mt. Gox để cố gắng rửa 647,000 bitcoin, hiện có trị giá gần 17 tỷ USD. Một người bị cáo buộc điều hành sàn giao dịch BTC-e bất hợp pháp, là sàn giao dịch đã bị cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ đóng cửa vào năm 2017.
Theo ông Ismail Ramsey, công tố viên Hoa Kỳ cho Địa hạt Phía Bắc của California: “Trong nhiều năm, Bilyuchenko và đồng phạm bị cáo buộc đã điều hành một sàn giao dịch tiền kỹ thuật số đã cho phép bọn tội phạm trên khắp thế giới — gồm tin tặc máy điện toán, tội phạm tống tiền qua mã độc (ransomware), các đường dây ma túy, và các công chức tham nhũng — rửa hàng tỷ USD.”
Mã kim và công nghệ chuỗi khối của mã kim gây khó khăn cho việc xác định chủ sở hữu và các giao dịch của họ, do đó khiến mã kim trở nên lý tưởng để tội phạm trong nước và quốc tế sử dụng.
Tuy nhiên, những người ủng hộ mã kim cho rằng tất cả các loại tiền tệ đều có liên quan đến tội phạm, và mã kim mang đến sự dễ dàng trong giao dịch và tính hòa nhập về tài chính cho các khu vực trên thế giới không có đủ dịch vụ ngân hàng trên điện thoại di động.
Tội phạm mã kim chỉ thuần túy ở nội địa Hoa Kỳ có thể gặp khó khăn hơn, vì “các nhà điều tra tư nhân và chính phủ hiện có thể xác định địa chỉ ví mã kim có liên quan đến khủng bố, buôn bán ma túy, rửa tiền và tội phạm mạng, toàn bộ những hình thức được cho là ẩn danh,” theo một bản tin hồi tháng Tư trên The Wall Street Journal. “Các cơ quan chấp pháp, làm việc với các sàn giao dịch mã kim và các công ty phân tích chuỗi khối, đã tổng hợp dữ liệu thu thập được từ các cuộc điều tra trước đó, bao gồm cả trường hợp của Con đường Tơ lụa, để lập bản đồ luồng giao dịch mã kim giữa các mạng lưới tội phạm trên toàn thế giới.”
Tuy nhiên, việc quản lý tội phạm quốc tế sẽ khó khăn hơn, chẳng hạn như hành vi trộm cắp mã kim của Nga và Bắc Hàn, hoặc việc sử dụng mã kim để vận chuyển tiền chất fentanyl bất hợp pháp giữa Trung Quốc và Mexico. Tính ẩn danh tương đối của mã kim vẫn có thể cung cấp cho những tên tội phạm quốc tế này đủ khoảng cách với chính quyền Hoa Kỳ để giữ cho mình hoạt động được và vẫn ngoài vòng pháp luật.
Một lập luận ủng hộ mã kim là mã kim giúp cho các giao dịch và dịch vụ tài chính phục vụ dễ dàng hơn cho các cộng đồng khó khăn trên toàn cầu. Nhưng lập luận này có thể là sai. Theo giáo sư luật Hilary Allen tại Đại học American University, việc chuyển tiền pháp định thường xuyên thông qua các ứng dụng dành cho thiết bị di động cũng thật dễ dàng, nếu không muốn nói là còn dễ dàng hơn so với việc sử dụng mã kim cho các giao dịch hợp pháp, kể cả đối với những người gặp khó khăn trong việc tiếp cận tài chính.
Ông Allen lập luận rằng các cộng đồng khó khăn về tài chính ở các nước đang phát triển có thể sẽ bị “bỏ rơi trong lúc gặp khó khăn” khi mã kim sụp đổ do sự thiếu giá trị nội tại của đồng tiền này.
Nhà đầu tư tỷ phú nổi tiếng, đồng sự của ông Warren Buffett là ông Charlie Munger cũng lập luận tương tự rằng mã kim thiếu giá trị nội tại. Trong một bài bình luận hồi tháng Hai, ông Munger đã cảnh báo rằng hàng ngàn loại mã kim mới đang được giao dịch công khai mà không có sự phê chuẩn trước của chính phủ về công bố thông tin.
Ví dụ, tình trạng thiếu quy định cho phép những người quảng bá mã kim có được khối lượng lớn mã kim mà gần như miễn phí, trong khi công chúng ngây thơ mua với giá cao hơn nhiều và không có kiến thức đầy đủ về tình trạng bị pha loãng giá trị từ trước của loại tiền tệ này.
“Mã kim không phải là tiền tệ, không phải là hàng hóa, mà cũng chẳng phải là chứng khoán,” ông Munger viết. “Thay vào đó, nó là một hợp đồng cờ bạc với 100% lợi nhuận về tay nhà cái, thâm nhập vào một quốc gia nơi các hợp đồng cờ bạc theo truyền thống là chỉ được quản lý bởi các chính quyền cạnh tranh nhau một cách lỏng lẻo.”
Ông Allen, giáo sư luật, lập luận rằng việc áp dụng rộng rãi mã kim trong hệ thống tài chính Hoa Kỳ dẫn đến rủi ro không cần thiết do sự thiếu giá trị nội tại của các công cụ tiền tệ này. Rất giống như cuộc khủng hoảng thế chấp năm 2008 đã làm mất ổn định hệ thống tài chính Hoa Kỳ, với việc các ngân hàng đi tới sụp đổ và thị trường chứng khoán sụp đổ do việc tập hợp các khoản thế chấp riêng lẻ thành một sản phẩm tài chính đã che giấu đi sự thiếu giá trị nội tại, một cuộc khủng hoảng tài chính tương tự do đầu tư quá mức vào mã kim có thể dẫn đến sự bất ổn tài chính trong tương lai ở Hoa Kỳ.
Thêm vào những vấn đề này là áp lực lạm phát mà việc sử dụng mã kim ngày càng tăng gây ra đối với tiền pháp định truyền thống. Tổng vốn hóa thị trường của tất cả các loại mã kim tại thời điểm viết bài này là hơn 1 ngàn tỷ USD. Vì thị trường mã kim không được kiểm soát, không ngân hàng trung ương nào có thể tăng lãi suất để hấp thụ thanh khoản mã kim dư thừa trên thị trường. Lạm phát mã kim nhìn chung là không thể kiểm soát được vì các đồng mã kim mới liên tục gia nhập thị trường. Và vốn hóa của tất cả các tài sản mã kim càng cao thì nhu cầu về tiền tệ pháp định càng thấp, nếu giả định rằng toàn bộ những thứ khác không đổi.
Trong khi các nhóm lợi ích đặc biệt về mã kim được cho là chi nhiều hơn cho việc vận động hành lang so với ngành công nghiệp quốc phòng trong một nỗ lực để giữ cho ngành mã kim không bị quản lý, ông Munger và ông Allen dường như đã không bị mua chuộc. Họ tranh luận một cách thuyết phục về các quy định và các luật cấm hoặc hạn chế mã kim để tránh những rủi ro không cần thiết cho hệ thống ngân hàng và những người tiêu dùng ngây thơ.
Vì lợi ích của người Mỹ và nền kinh tế Hoa Kỳ, vốn là nền tảng cho sức mạnh quân sự và các quyền tự do của chúng ta, chúng ta nên nghiêm túc cân nhắc những cảnh báo và dự đoán của họ.
Nhật Thăng biên dịch
Quý vị tham khảo bản gốc từ The Epoch Times
